Background check: o que é, tipos e vantagens para sua empresa

Ao firmar um contrato de parceria comercial ou contratar um novo colaborador, uma empresa precisa ter conhecimento sobre com quem está criando uma relação de negócios. Nesse sentido, uma pesquisa prévia sobre a entidade ou a pessoa física evita possíveis fraudes, melhora a qualidade do relacionamento e diminui os descumprimentos contratuais. Esse procedimento é chamado de background check. 

Neste artigo iremos conhecer e entender mais sobre o tema.

O que é background check

Background check ou, em português, verificação de antecedentes, é um processo cujo objetivo é obter e validar informações sobre pessoas físicas ou jurídicas que irão se relacionar com sua organização, podendo ser um cliente, colaborador ou um parceiro comercial.

Pensando em um cenário de um banco, por exemplo, onde é necessário ter informações específicas para a liberação de um empréstimo ou de um cartão de crédito, a pesquisa de antecedentes é necessária para que o processo seja feito de maneira correta e que não haja fraudes.

No cenário criado, o banco pode consultar sobre a vida financeira, antecedentes criminais e histórico de dívidas do cliente. 

Por que utilizar o background check

Qualquer empresa que deseja melhorar sua tomada de decisões, evitar fraudes, problemas com a lei e melhorar a experiência do usuário, tem o uso de background check como recomendação básica para seu negócio.

Ao não realizar a verificação de antecedentes e não validar as informações passadas por colaboradores, clientes e/ou parceiros de negócios, a empresa acaba se expondo a muitos riscos.

Esses riscos vão desde tentativas de golpes, fraudes, roubos, crimes cibernéticos, até problemas contratuais e de relacionamento com terceiros. Além disso, a empresa ainda pode sofrer consequências devido a não conformidade com as leis, normas e regulamentações que regem sua atuação.

Um exemplo do impacto positivo do uso de background check foi a detecção de falsos médicos no caso de utilização de documentos de terceiros.

5 vantagens de usar o background check

Não só há diversos objetivos em utilizar o processo de background, como há inúmeras vantagens: 

As 5 principais vantagens são:

• Tomada de decisões: fazer escolhas acertadas com base em informações concretas.

• Adequação à regulamentação: atender integralmente às exigências legais e diretrizes de compliance para demonstrar compromisso com a ética nos negócios.

• Redução de risco: detectar potenciais riscos legais e financeiros para o negócio e proteger a empresa de ameaças futuras.

• Segurança comercial: gerar um ambiente de maior segurança para todas as partes envolvidas para evitar fraudes e irregularidades que possam prejudicar o negócio.

• Proteção da reputação: obter informações do histórico de integridade de terceiros, a fim de evitar a associação a entidades ou pessoas com má reputação.

Principais tipos de consultas de background check

Criminal

A análise de antecedentes criminais é utilizada em casos mais específicos, como aquelas que envolvem finanças ou quando é solicitada por lei. As consultas são feitas em fontes da Polícia Civil, Federal e Tribunais de Justiça.

Score (crédito)

Bancos e outras instituições que precisam realizar processos financeiros, como liberar um cartão de crédito ou aprovar um empréstimo, utilizam essa análise para ter uma visão do histórico de crédito e débito de uma pessoa, além de saber como ela lidou com suas contas. 

Identidade

A verificação de antecedentes mais comum visa confirmar a identidade e dados pessoais do usuário, como RG, endereço e idade. É muito utilizada em aplicativos que precisam confirmar a veracidade de documentos e de informações pessoais.

Integridade

Essa verificação pretende visualizar informações sobre o passado trabalhista de uma determinada pessoa, confirmando dados como cargos e salários anteriores, sempre respeitando os limites éticos e de privacidade do indivíduo investigado.

Financeiro

Esse tipo de consulta é repetido constantemente por empresas do ramo financeiro, muito utilizado como parte dos procedimentos de Know Your Customer (KYC). O objetivo dela é verificar e validar a identidade de seus leads, analisar o histórico de crédito deles e a ocorrência de crimes financeiros, visando o combate a fraudes e problemas com a lei.

Contratação

Utilizada normalmente em contratações de pessoas para cargos estratégicos e que lidem com valores e informações críticas da empresa, essa consulta tem o objetivo de diminuir contratações de pessoas fraudulentas e que não se enquadram no perfil pretendido. 

Como aplicar a solução na sua empresa

Se feita de forma manual, o processo de background check se torna um processo lento para a empresa, além de não oferecer a precisão e segurança necessárias. Por isso, se faz necessária a utilização de ferramentas digitais que automatizam e agilizam a realização de consultas automáticas como o Certfy Certification. 

O Certfy Certification é uma tecnologia que oferece Background Check como solução para consulta a dados essenciais de Pessoa Física e Pessoa Jurídica, de forma automática e em mais de 150 fontes de dados oficiais abertas.

Após contratar a ferramenta de background check, obter o consentimento do indivíduo ou entidade que irá ser investigado e solicitar os documentos necessários, você já pode começar a realizar as consultas.

Depois das consultas realizadas, é possível analisar as informações coletadas para as tomadas de decisão. 

Reduza os riscos do seu negócio com o Background Check

Vimos que, independente do objetivo para qual é usado, o processo de background check é necessário em qualquer empresa para reduzir riscos, proteger os negócios da empresa e ter uma tomada de decisão mais embasada em informações concretas.

O background check deve ser aplicado em qualquer situação em que é necessário o conhecimento do histórico de outra parte para mitigar riscos.

Quer saber mais sobre como background check pode se encaixar no seu negócio? 

Entre em contato com os nossos especialistas.

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