Background Check: quais as vantagens para o setor financeiro?

Imagine o cenário em que sua instituição financeira, em constante crescimento, se depara com a tarefa de contratar novos colaboradores e formar parcerias com outras empresas. Embora essas atividades sejam fundamentais para o crescimento, elas também abrem portas para riscos significativos.

Sabemos que o setor financeiro é marcado pelo crescente risco de fraudes, golpes e inadimplência. Esse cenário ressalta a importância de ferramentas e práticas eficientes que validem a identidade e o histórico dos clientes, colaboradores e empresas parceiras. É nesse contexto que o uso de Background Check surge como uma solução estratégica para garantir a segurança e a confiabilidade. 

Neste artigo, você vai conhecer o que é essa solução, por que utilizá-la e qual a ferramenta essencial para facilitar a implementação. Ainda, vai descobrir outros benefícios da tecnologia de verificação de antecedentes para o setor.

Por que realizar a verificação de antecedentes no mercado financeiro?

No setor financeiro, o Background Check está associado a práticas como Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD), Know Your Customer (KYC), Know Your Employee (KYE) e Know Your Partner (KYP), além das políticas de compliance de cada empresa.

Entre os principais benefícios de realizar a verificação de antecedentes estão:

1. Minimizar riscos 

Permite identificar potenciais problemas criminais, de inadimplência ou má conduta profissional.Isso ajuda a evitar contratações ou parcerias prejudiciais.

2. Tomar decisões informadas 

Fornece informações relevantes para tomar decisões importantes em relação a contratações, parcerias comerciais, concessão de crédito e investimentos.

3. Proteger a reputação 

Ajuda a proteger a reputação da empresa ao evitar associações com indivíduos ou empresas de má índole.

4. Conformar-se às regulamentações 

Auxilia na conformidade com leis e regulamentações, especialmente em setores altamente normatizados, como o financeiro e o de saúde.

5. Proteger contra fraudes 

Ao verificar as informações dos clientes, colaboradores e parceiros comerciais, as empresas reduzem o risco de fraudes.

Quais são as principais consultas de Background Check no setor financeiro?

Existem diversas formas de realizar a verificação de antecedentes em diferentes setores e segmentos. Cada área possui objetivos e razões específicas para realizar determinadas análises.

A seguir, conheça algumas das principais consultas para empresas do setor financeiro:

Histórico de crédito

‍Consulta que verifica o histórico de crédito de uma pessoa ou empresa, incluindo pontuação de crédito, histórico de pagamentos e dívidas pendentes. Isso ajuda a avaliar a capacidade de pagamento e o risco de inadimplência.

Antecedentes criminais

‍Verifica se uma pessoa possui antecedentes criminais, o que é especialmente importante para cargos de confiança ou acesso a informações sensíveis.

‍Referências profissionais

‍Valida as referências profissionais de um candidato, o que ajuda a garantir a veracidade das informações fornecidas para avaliar a experiência e competência.

Histórico profissional

Consulta o histórico profissional de um candidato, incluindo empresa que trabalhou, datas de contratação e demissão, posição ocupada e desempenho no trabalho.

‍Conformidade regulatória 

Verifica se uma empresa ou indivíduo está em conformidade com as leis e regulamentações aplicáveis ao setor financeiro, como por exemplo leis de combate à lavagem de dinheiro.

Referências comerciais

‍Valida as referências comerciais de uma empresa, incluindo histórico de relacionamento com clientes e fornecedores, pagamentos e reputação no mercado.

Quais ferramentas são necessárias para realizar o processo de Background Check?

Realizar o processo de Background Check sem uma ferramenta adequada é um grande desafio, pois requer tempo e recursos significativos para coletar, verificar e validar informações de forma manual. Para simplificar esse processo, o Certfy oferece uma solução centralizada.

O Certfy é uma plataforma de certificação de identidade que permite implementar o processo de Background Checks de forma personalizada, automatizada e eficiente.

Há duas maneiras de realizar o processo:

1. Por consultas de forma avulsa

Para análises pontuais, a empresa pode realizar consultas de Background Check de forma independente e escolher os elementos que melhor se encaixam às necessidades. 

2. Por consultas pelo fluxo automático personalizado

Este método é mais abrangente por permitir desde a obtenção dos dados — seja durante o processo de onboarding realizado no Certfy ou fornecidos por sua empresa — até a automação do processo. É possível personalizar a ordem em que as consultas ocorrem, além de adicionar critérios para tomada de decisões a partir das informações retornadas nas consultas.

Como implementar o Background Check?

Sabendo da necessidade de se ter uma ferramenta que simplifique o processo de verificação de antecedentes, veja o passo a passo para você implementá-la:

Reduza o risco no setor financeiro com Background Check

A verificação de antecedentes é uma prática imprescindível para reduzir fraudes, proteger os negócios e otimizar o dia a dia das instituições financeiras. Como você viu, o Background Check é um procedimento complexo e trabalhoso. Para simplificá-lo, o Certfy oferece uma experiência ágil na coleta de dados e avaliação do histórico de pessoas físicas e jurídicas. 

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